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Congreso Nacional de Compliance en el Sector Financiero

Entrevista a Mattias Thulin, Gerente de Ventas en España y América latina de Trapets en conjunto con en Congreso Nacional de Compliance en el Sector Financiero. Mattias es ingeniero del Real Instituto de Tecnología en Estocolomo y cuenta con más de 15 años de experiencia dentro del sector IT.

¿Por qué decide Trapets implicarse en un congreso de estas características?congreso

Con más de 15 años dando servicio dentro del sector financiero, hemos entendido las necesidades y dificultades de nuestros clientes con respecto al cumplimiento normativo. Esto se logra con un diálogo cercano, visitando a nuestros clientes y tomando parte en eventos como este. Trapets es líder de mercado en los países del norte de Europa y estamos actualmente introduciendo nuestros servicios a España.

¿Cuáles son las actividades de riesgo más habituales que se han encontrado en las organizaciones que han contratado los servicios de Trapets?

Entre nuestros 250 clientes es difícil generalizar, pero todos nuestros clientes analizan sus transacciones para encontrar conductas que pueden indicar blanqueo de capitales o financiamiento de terrorismo. En nuestra plataforma InstantWatch AML existen 35 patrones configurables para adaptarse a diferentes necesidades y actividad de cada organización. Muchas organizaciones utilizan las respuestas KYC para generar grupos de clientes y cuentas. Estos grupos se incluyen en el modelo de riesgo de InstantWatch o se utilizan para generar alertas adaptadas. Puede tratarse de limites de monto menor, menor cantidad de transacciones durante un plazo determinado o un patrón de transacciones anormal comparado con las respuestas KYC.

¿Cree que las empresas españolas están poniendo los suficientes esfuerzos en la prevención contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo?

En un entorno siempre cambiante de actualizaciones legislativas y nuevos escenarios en los métodos de lavado de dinero, creemos que el sector financiero español está haciendo un gran esfuerzo para adaptar sus procesos con el fin de mantener su cumplimiento normativo.

¿Cuáles son los sectores que están más expuestos a riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo?

Es difícil indicar sectores específicos que estén más expuestos que otros, ya que el blanqueo de capitales y financiación del terrorismo son problemas que afectan a toda la sociedad. Sin embargo, el sector financiero tiene buenas posibilidades de contribuir con investigaciones de transacciones sospechosas debido a que los bancos e instituciones financieras tienen acceso a las cadenas de transacciones.

¿Cuál cree que es la situación actual del compliance dentro del sector financiero español, teniendo en cuenta los recientes escándalos relacionados con entidades bancarias?

Los escándalos en los recientes años demuestran que ninguna región u organización está exenta de intentos de blanqueo de capitales o financiación del terrorismo. Hemos notado que estos temas han aumentado en la agenda y actualmente son altamente priorizados por las juntas. A pesar de haber avanzado notablemente, siempre hay oportunidad de mejoras y optimización.

¿Qué medidas de control se pueden establecer en las organizaciones para prevenirlos?

Es recomendado implementar un sistema de vigilancia automatizada con una interfaz fácil para investigar y manejar el proceso de los casos dentro de la organización. Esto les ayuda a controlar el riesgo y descubrir comportamientos irregulares en una fase temprana.