KYCScreening listas PEP (KS-PEP)

KYCScreening PEP

«Cribado PEP exacto» de clientes nórdicos

– Imprescindible para la adquisición automática de clientes y para la banca y empresas financieras nórdicas más importantes

 

Trapets suministra dos listas PEP, que la banca y las instituciones financieras pueden usar para cribar a sus clientes finales. Las dos listas se llaman PEP Edge y PEP AC. PEP Edge es una lista nórdica redactada por nosotros, y PEP AC es una lista global elaborada automáticamente.

Hoy en día, más de 100 bancos y empresas de Escandinavia realizan el cribado con las listas PEP de Trapets y efectúan más de 13 millones de comprobaciones PEP a diario.

 

KS-PEP Edge, una lista PEP dedicada: «cribado exacto de clientes nórdicos»

Trapets ofrece un cribado PEP más o menos exacto de los clientes nórdicos con el servicio InstantWatch KYC.

La lista nórdica PEP, KS-PEP Edge, es una lista redactada por nuestra empresa y basada en la definición de persona del medio político, sus familiares y sus personas reconocidas como allegados, recogida en la cuarta directiva contra el blanqueo de capitales de la UE.

KS-PEP Edge se centra en el cribado de clientes que son ciudadanos o residentes de la región nórdica, y alcanza prácticamente el 100 % de cobertura. El servicio ofrece combinaciones exactas empleando el número de la seguridad social o la fecha de nacimiento para evitar falsos positivos. El 100 % de las PEP/RCA suecas tienen un número de la seguridad social y para casi todas las demás figura la fecha o el año de nacimiento.

La lista contiene solo PEP/RCA que estén incluidas en la cuarta Directiva de la UE, relativa a la prevención del blanqueo de capitales. Muchas otras listas PEP contienen por error a personas que no sería necesario incluir, como políticos locales, lo que solo ocasiona falsos positivos y trabajo adicional.

El equipo de redacción de Trapets actualiza y ajusta a diario la base de datos para mantenerla al día. El departamento se ha especializado en la recopilación de información sobre personas PEP y RCA que vivan en la región nórdica, en concreto, en Suecia, Noruega, Finlandia y Dinamarca.

 

KS-PEP AC, una lista PEP global elaborada automáticamente

KS-PEP AC es una lista elaborada automáticamente que contiene más de 70 000 entidades a nivel global. La calidad de la cobertura y de las fechas de nacimiento no es tan buena como la de la lista PEP-Edge redactada, pero es un buen complemento para el cribado de los clientes que no son nórdicos.

Ventajas

Al incluir el número de la seguridad social del cliente o la fecha de nacimiento cuando se realiza el cribado con PEP Edge de Trapets, los clientes pueden estar seguros de que cualquier combinación que obtengan será la correcta. Al realizar el cribado con PEP Edge, se evitan los falsos positivos de los clientes, simplificándose así el proceso de adquisición automática y se ahorra un trabajo de investigación innecesario.

Persona del medio político (PEP), y familiar o persona allegada (RCA)

Una persona del medio político (PEP) es una persona física que desempeña o ha desempeñado funciones públicas importantes en un país o en una organización internacional, por ejemplo, jefes de Estado, jefes de Gobierno, ministros, subsecretarios o secretarios de Estado. También se incluye a parlamentarios o miembros de órganos directivos de partidos políticos, miembros de tribunales supremos, constitucionales u otras altas instancias judiciales.

Además, las «personas del medio político» incluyen a miembros de tribunales de cuentas o de los consejos de bancos centrales, embajadores, encargados de negocios y altos funcionarios de las fuerzas armadas, miembros de los órganos administrativos, de gestión o de supervisión de empresas de propiedad estatal, subdirectores y miembros de la junta directiva o que desempeñen una función equivalente en una organización internacional.

Por familiares/parientes se entenderá el cónyuge, personas que, con arreglo a la legislación nacional, sean asimilables al cónyuge; los hijos y sus respectivos cónyuges o personas asimilables al cónyuge, y los padres. «Personas reconocidas como allegados» son personas que, junto a una persona del medio político, ostentan la propiedad o ejercen influencia ejecutiva en una empresa; una persona que tiene o ha tenido una relación cercana con una persona del medio político, no necesariamente de carácter comercial; una persona que es propietaria única o ejerce influencia en una empresa que beneficia a una persona del medio político.

Para más información, contacte con:

Trapets Marketing y ventas, sales@trapets.com , teléfono +46 8 644 01 50

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