InstantWatch CDD

InstantWatch CDD; Incorporación de clientes y diligencia debida continua a través de internet

Sobre el servicio CDD

InstantWatch CDD es una sistema flexible que se utiliza para incorporar nuevos clientes, así como para ejercer una diligencia debida continua. Permite a las empresas automatizar el proceso de diligencia debida del cliente y al mismo tiempo mitigar el riesgo de que se utilice para el blanqueo de dinero o la financiación del terrorismo.

Downloads

Ficha de producto
Please enter your email below to get access to the file: .

KYC en el proceso de incorporación

Cuando se incorporan nuevos clientes, el proceso de KYC es esencial para cumplir con las regulaciones AML actuales y futuras. InstantWatch CDD ofrece una excelente ayuda en cuanto a:

  • Identificación del cliente
  • Recopilación y almacenamiento de la información KYC
  • Análisis y obtención de datos de terceros
  • Cálculo del riesgo
  • Análisis de las respuestas KYC
  • Firma del acuerdo

InstantWatch CDD tiene una interfaz fácil de usar y es fácil de administrar. El sistema permite configurar los cuestionarios, el modelo de riesgo y el análisis de la información recopilada. Los cuestionarios pueden ser diseñados de forma inteligente para que cambien dinámicamente las preguntas en base a las respuestas anteriores del cliente o en base a otra información conocida sobre el cliente.

Evaluaciones de riesgo

La plataforma InstantWatch ofrece un enfoque automático y holístico del riesgo, en el que los riesgos se calculan utilizando un modelo de riesgo ponderado y configurable para ser compatible con cualquier tipo de negocio. Se pueden tener en cuenta muchos atributos diferentes al calcular la puntuación de riesgo del cliente. Ejemplos de factores que se utilizan a menudo son las respuestas a las preguntas KYC, el resultado del análisis, los datos del cliente y la información obtenida de fuentes externas, etc. El modelo de riesgo puede generar una puntuación de riesgo del cliente y la cuenta potenciales en tiempo real, utilizando una API.

Diligencia debida continua

El marco reglamentario destaca la importancia de KYC. Un aspecto importante es mantener la información actualizada para supervisar a los clientes según sus respuestas a KYC y la correspondiente puntuación de riesgo.

InstantWatch CDD proporciona una funcionalidad que permite renovar las respuestas KYC de los clientes. Es fácil crear diferentes cuestionarios que se basan en un conjunto de preguntas predefinidas. Dependiendo de la puntuación de riesgo del cliente, u otros factores, se activará el cuestionario correspondiente. Los cuestionarios pueden activarse como una tarea única, para un cliente seleccionado en un momento determinado, o como una tarea continua, con el fin de activar automáticamente cuestionarios para un conjunto predefinido de clientes pertinentes.

Diligencia debida avanzada

Si, por alguna razón, un cliente no puede ser incorporado automáticamente o se considera un cliente de alto riesgo y, por lo tanto, se requiere más información sobre él o ella, puede ser necesaria una diligencia debida avanzada.

InstantWatch CDD permite a la empresa establecer reglas basadas en las respuestas a KYC del cliente, su riesgo calculado, el resultado del análisis y/o la información obtenida de fuentes externas. Esto puede suponer un mayor número de preguntas (por ejemplo, preguntas de seguimiento basadas en respuestas anteriores) formuladas a un cliente específico o la gestión manual de la aplicación. Se puede configurar una validación automática de las respuestas a KYC tanto en el proceso de incorporación como en el proceso de diligencia debida continua.

La forma de validar a un cliente es configurable y puede personalizarse para los requisitos específicos de cada empresa.

Flujo de trabajo eficiente

El flujo de trabajo de InstantWatch CDD se gestiona eficientemente con potentes alertas, gestión de casos y herramientas de elaboración de informes. Los flujos de trabajo pueden ser personalizados con paneles de control que contienen widgets configurables, lo que permite al usuario optimizar su flujo de trabajo. Toda la documentación puede almacenarse fácilmente en la propia alerta o en la herramienta de gestión de casos. El sistema puede configurarse para la reducción de los datos personales en cumplimiento del RGPD.

Integración

InstantWatch CDD puede integrarse fácilmente en el portal de clientes de una empresa mediante una API REST.

Garantía de supervisión y posibilidades de auditoría

InstantWatch ayuda a ejercer funciones de control para asegurar que el sistema haga lo que se espera de él. Todas las configuraciones están documentadas dentro del sistema y pueden verse fácilmente las configuraciones antiguas, los comentarios acerca de por qué está configurado de una forma específica, así como investigar el resultado de los cambios realizados durante un período. El sistema incluye un registro de auditoría completo con una trazabilidad total, y los usuarios que posean la autorización necesaria pueden hacer un seguimiento de cualquier cambio en cualquier momento.

¿Cómo empiezo?

InstantWatch CDD puede ser proporcionada como un servicio de internet alojado por Trapets. Esta es la forma más rápida de empezar. La privacidad y la seguridad son responsabilidad del sistema y de Trapets. InstantWatch puede, como alternativa, ser entregado al cliente y alojado por este. El proyecto de entrega es rápido y eficiente y el cliente tener el servicio operativo en cuestión de semanas. Por favor, contacte con Trapets para obtener más información y precios.

Reserve una demostración ahora