InstantWatch CDD

InstantWatch CDD; Nettbasert registrering av kunder og vedvarende rimelig hensyn

Om CDD-tjenesten

InstantWatch CDD er et fleksibelt system som brukes til registrering av nye klienter i tillegg til vedvarende rimelig hensyn. Det gir bedrifter mulighet til å automatisere klientens rimelig hensyn-prosess samtidig som at risikoen reduseres for å bli brukt til hvitvasking av penger eller finansiering av terrorisme.

Downloads

Produktbrosjyre
Vänligen ange din e-post nedan för att få tillgång till filen:.

Registrere KYC

Ved registrering av nye klienter, er KYC-prosessen avgjørende for å overholde gjeldende og Kommende AML-forskrifter. InstantWatch CDD gir enestående støtte for:

  • Klientidentifisering
  • Samle og oppbevare KYC-informasjon
  • Screening og anskaffelse av tredjepartsdata
  • Risikoberegning
  • Analyse av KYC-svar
  • Tegne avtale

InstantWatch CDD har et brukervennlig grensesnitt og er enkel å administrere. Systemet gir deg mulighet til å konfigurere spørreskjemaer, risikomodell og analyse av samlet informasjon. Spørreskjemaer kan være godt utformet slik at spørsmålene endres dynamisk, basert på klientenes tidligere svar eller basert på annen informasjon som er kjent om klienten.

Risikoevaluering

Plattformen InstantWatch tilbyr en automatisk og holistisk risikobasert tilnærming der risikoer beregnes med en vektet risikomodell som kan konfigureres for å støtte alle typer virksomheter. Mange forskjellige attributer kan tas hensyn til i beregningen av klientens risikoskår. Eksempler på faktorer som ofte brukes er svar på KYC-spørsmål, screening-resultat, kundedetaljer og informasjon samlet inn fra eksterne kilder, osv. Risikomodellen kan gi en risikoskår av den potensielle klienten og kontoen i sanntid, ved hjelp av en API.

Vedvarende rimelig hensyn

Forskriftsrammeverket legger vekt på betydningen av KYC. Et viktig aspekt er å holde informasjonen oppdatert for å overvåke klienter i tråd med deres KYC-svar og tilsvarende risikoskår.

InstantWatch CDD støtter funksjonen, som gir mulighet for en fornyelse av klientenes KYC-svar. Det er enkelt å opprette forskjellige spørreskjemaer som er basert på et sett med forhåndsdefinerte spørsmål. Avhengig av klientens risikoskår, eller vil bli aktivert.andre faktorer, tilsvarende spørreskjema

Spørreskjemaene kan aktiveres som en engangsjobb, for en valgt kunde på et spesifikt tidspunkt, eller som en vedvarende jobb for å aktivere spørreskjemaer automatisk for et forhåndsdefinert sett med aktuelle kunder.

Forsterket rimelig hensyn

Hvis en klient av en eller annen grunn ikke kan registreres automatisk eller anses som en høyrisikoklient og det derfor kreves ytterligere informasjon om ham eller henne, kan det være påkrevd med rimelig hensyn. InstantWatch CDD gjør det mulig for en bedrift å fastsette regler basert på klientens KYC-svar, deres beregnede risiko, screening-resultat og/eller informasjon innhentet fra eksterne kilder. Dette kan medføre et videre spekter av spørsmål (f.eks. oppfølgingsspørmål basert på tidligere svar) stilt til den konkrete klienten eller manuell behandling av programvaren. En automatisk validering av KYC-svarene kan konfigureres både i registreringsprosessen i tillegg til den vedvarende rimelig hensyn-prosessen.

Måten å validere en klient på, kan konfigureres og kan tilpasses den enkelte bedriftens spesifikke krav.

Effektiv arbeidsflyt

Arbeidsflyten i InstantWatch CDD behandles effektivt med kraftige varsler, saksbehandling og rapporteringsverktøy. Arbeidsflyt kan tilpasses personlig til dashbord som inneholder konfigurerbare widgets, som gir brukeren mulighet til å optimere arbeidsflyten. All dokumentasjonen kan enkelt lagres i selve varselet eller i saksbehandlingsverktøyet. Systemet kan konfigureres for uttynning av personlige data for samsvar med GDPR.

Integrering

InstantWatch CDD kan enkelt integreres i en bedrifts egen klientportal med en REST API.

Overvåke muligheter for forsikring og revisjon

InstantWatch har support for å utøve kontrollfunksjoner for å sikre at systemet gjør det som forventes av det. Alle konfigurasjoner dokumenteres i systemet, og du kan lett se alle tidligere konfigurasjoner, kommentarer om hvorfor det er konfigurert på en bestemt måte i tillegg til undersøke utfallet av endringer utført i en periode. Systemet Inkluderer en omfattende revisjonlogg med full sporbarhet, og brukere med tilstrekkelige rettigheter kan spore alle endringer på et hvilket som helst tidspunkt.

Hvordan kommer jeg i gang?

InstantWatch CDD kan leveres som Internett-tjeneste hostet av Trapets. Dette er den raskeste måten å komme i gang på. Personvern og sikkerhet ivaretas av systemet og av Trapets. InstantWatch kan også leveres til og hostes av kunden. Leveringsprosjektet er raskt og effektivt og kunden kan være oppe og gåi løpet av uker. Ta kontakt med Trapets for mer informasjon og priser.

Bestill en demo