InstantWatch AML contra el blanqueo de capitales

InstantWatch AML proporciona vigilancia automática contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Un sistema intuitivo que cumple las directivas tercera y cuarta contra el blanqueo de capitales de la UE.

Sobre el sistema AML

InstantWatch AML es una potente plataforma dedicada a la vigilancia y cumplimiento automático y es líder en el mercado del norte de Europa. InstantWatch AML analiza el flujo de una serie de transacciones financieras y emite alertas en función de un sistema de normas configurables. El módulo AML proporciona vigilancia automática contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

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Características

¿Por qué se necesitan sistemas contra el blanqueo de capitales?

El blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo son un problema que va en aumento. Los bancos y otras instituciones financieras están expuestos a un riesgo constante de ser víctimas de estas actividades ilegales. Por ello, es necesario que este tipo de instituciones cumplan con las normativas y minimicen los riesgos que suponen.

¿Cómo hace frente a la necesidad de aplicar un enfoque basado en el riesgo?

El sistema efectúa un cálculo de riesgos automático de los clientes, las cuentas y las transacciones. El análisis de riesgo se basa en factores y características como la nacionalidad, el país de residencia, el tipo de cuenta y el producto. El software asignará cada cliente a un grupo de riesgo automáticamente.

¿Cómo identifica InstantWatch AML las transacciones y los patrones sospechosos?

El módulo de monitorización automático del sistema realiza un análisis avanzado de patrones de cada transacción. InstantWatch AML contiene todos los tipos de alerta que necesitan las instituciones financieras en función de las situaciones especificadas en la tercera, y cuarta, Directiva de la UE relativa a la prevención del blanqueo de capitales, así como en otras leyes y normativas. El usuario puede configurar los valores de activación de alertas y establecer los umbrales en tiempo real.

¿Es InstantWatch AML compatible con KYC, Know Your Customer («conozca a sus clientes»)?

El módulo AML está integrado en InstantWatch KYC, un servicio en internet rápido y accesible que ofrece el cribado de clientes. El sistema compara automáticamente a los clientes con las listas de sanciones/terrorismo y listas de personas del medio político, tanto en el momento del registro como de forma periódica a continuación. También se pueden ofrecer comprobaciones en función de las listas US Ofac/SDN. Lea nuestro folleto informativo específico si desea obtener más información sobre InstantWatch KYC. InstantWatch también es compatible con las preguntas y respuestas KYC, logrando así que las alertas se investiguen más rápida y fácilmente.

Sencillez en la gestión y documentación de casos

El sistema emite una alerta cuando se cumple una situación predefinida para la activación de alertas. Una alerta o varias se gestionan como un caso que debe investigarse, documentarse y, en ocasiones, notificarse. InstantWatch AML proporciona herramientas potentes para ayudar al usuario en este proceso.

¿Puede InstantWatch gestionar grandes cantidades de cuentas y transacciones?

InstantWatch es uno de los sistemas de gestión de transacciones más potentes del mundo. Todos los días, InstantWatch lleva a cabo más de 10 000 millones de análisis de patrones sobre 500 millones de transacciones para sus clientes. El sistema gestiona 100 000 transacciones por segundo en un servidor estándar, proporcionando más de 2 millones de comprobaciones de alertas por segundo. No obstante, sigue siendo escalable.

Potente pero intuitivo

Aunque el sistema es extremadamente potente y efectúa análisis de patrones exhaustivos, resulta muy intuitivo, es fácil de aprender y de manejar. Esta compleja funcionalidad queda oculta «entre bastidores».

¿Por qué InstantWatch AML?

InstantWatch AML lleva en el mercado desde 2005. Está sobradamente demostrado y su uso está muy extendido en bancos y empresas de corretaje líderes. Su funcionalidad se mejora constantemente y se adapta a las nuevas normativas y patrones empleados para el blanqueo de capitales. Este último requisito viene establecido por las directivas de la UE y las normativas locales.

Todos los días, InstantWatch lleva a cabo más de 60 000 millones de análisis de patrones sobre 3000 millones de transacciones para sus clientes.

¿Cómo se empieza?

InstantWatch AML se suministra como servicio de internet, alojado por Trapets. Esta es la manera más rápida de empezar. El sistema y Trapets se encargan de la privacidad y la seguridad. Alternativamente, InstantWatch se puede entregar al cliente si desea alojarlo él mismo. El proyecto de entrega es rápido y eficiente, de forma que el cliente estará funcionando a pleno rendimiento en cuestión de semanas. Póngase en contacto con Trapets para obtener más información y precios

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