InstantWatch KYC

KYC («conozca a sus clientes») es un servicio de internet rápido y accesible para cribar a los clientes comparándolos con listas de sanciones, Ofac y PEP

Sobre el servicio

«Conozca a sus clientes» (KYC) es una parte importante de las Directivas tercera y cuarta de la UE contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Los bancos, las empresas financieras y las instituciones deben cribar a sus clientes en función de las listas de sanciones de la UE, realizar un seguimiento si la persona es una persona del medio político (PEP, por sus siglas en inglés), o si se puede categorizar como pariente o persona allegada (RCA, por sus siglas en inglés)

El servicio InstantWatch KYC facilita la realización de estos cribados a un coste asequible, tanto para empresas pequeñas como para corporaciones grandes.

Si una empresa desea cribar a sus clientes según la lista US Ofac/SDN, el servicio KYC también puede proporcionar este servicio, en determinadas condiciones.

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Características

¿Cuándo es necesario cribar a los clientes en función de las listas de sanciones?

Un cliente potencial debería superar un cribado durante el proceso de adquisición del cliente. Además, todos los clientes deberían superar un cribado periódico, preferiblemente a diario.

¿Qué clientes deben cribarse en función de las listas PEP?

Los llamados clientes PEP exigen un proceso con una diligencia debida reforzada en lo relativo al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Con el servicio InstantWatch KYC es fácil descubrir si un cliente es PEP o RCA.

¿Cómo se gestiona la seguridad?

InstantWatch KYC es un servicio se concibe desde el principio con la seguridad como pilar. El tráfico entrante y saliente del servicio se encripta automáticamente mediante SSL/https.

Una vez establecidas las rutinas KYC, ¿cuál es el siguiente paso?

Conocer a su cliente y cribarlo en función de distintas listas de sanciones es una parte muy importante de la Directiva relativa al control del blanqueo de capitales. El siguiente paso es introducir un enfoque basado en el riesgo automático y el control de las transacciones de los clientes. Trapets proporciona un servicio de internet automático para gestionar también este aspecto, InstantWatch AML.

InstantWatch KYC «Know Your Customer», un servicio en internet

Un cliente individual se puede cribar con InstantWatch KYC, por ejemplo, durante el proceso de aceptación del cliente. También es posible enviar un archivo que contenga una gran cantidad de clientes al servicio InstantWatch KYC para cribarlos en un único lote.

Se puede hacer de dos formas:

 

  1. InstantWatch KYC directamente a través de Internet
    Se puede iniciar sesión en la interfaz web con un navegador ordinario y realizar el cribado de un cliente individual o de un archivo de datos con múltiples clientes.
  2. InstantWatch KYC integrado directamente desde otras aplicaciones
    Es fácil conectar otros programas y sistemas al servicio InstantWatch KYC. También se puede hacer a través de internet, mediante la llamada interfaz del servicio web. Los cribados de clientes KYC se pueden hacer directamente desde el software de gestión propio del cliente, y se puede permitir que el sistema cribe automáticamente a todos sus clientes, por ejemplo, todas las noches.

 

El servicio InstantWatch KYC facilita la realización de estos cribados a un coste asequible, incluso para las empresas pequeñas.

¿Cómo se empieza?

Se necesita un contrato con Trapets AB para poder emplear el servicio. En unos días, recibirá sus datos de inicio de sesión para poder funcionar a pleno rendimiento. Trapets también le proporcionará especificaciones y servicio técnico. ¡Póngase en contacto con Trapets para obtener más información y precios!

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