Do you want to switch language?
SupportBoka en demo

Betaltjänster

Balansera effektivitet med regelefterlevnad

Betaltjänstleverantörer är viktiga för det finansiella systemet, och möjliggör transaktioner mellan kunder, företag och banker. Med varje transaktion finns det också en potentiell risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Vidta proaktiva åtgärder för att skydda din betalverksamhet och bygg upp kundernas förtroende.

Street scene with buildings and a woman holding a phone, looking in the distance.

Betalningar blir alltmer komplexa

Det blir vanligare att utnyttja betaltjänster för att bedriva olaglig verksamhet. Tillsynsmyndigheterna uppmärksammar därför betalningsbranschen alltmer.

Betaltjänstleverantörer är föremål för olika lagstiftningar, såsom PSS Payment Services Directive 2 (PSD2), Market in Crypto Assets Regulation (MiCA) och det femte penningtvättsdirektivet (5MLD). Regelverken kan vara komplexa att förstå och tillämpa. Samtidigt ökar behovet av säkerhet, transparens och bekvämlighet för användarna i betalningsprocessen.

Denna balansgång kräver ett AML-program som använder kraftfull och pålitlig teknik.

Så hjälper vi betaltjänstleverantörer

PEP- och sanktionsscreening

Screena dina kunder regelbundet och blockera eller rapportera dem till relevanta myndigheter vid misstankar om brott. Använd uppdaterade, korrekta datakällor, inklusive politiskt utsatta personer (PEP), släktingar och nära medarbetare (RCA), sanktioner och verkliga huvudmän.

Effektiv kundkännedom

För att säkerställa smidiga och effektiva KYC-processer för såväl nya kunder som vid regelbundna kontroller, bör du upprätta en säker process som integrerar frågeformulär, godkännandemodeller och ärendehantering i en plattform.

Transaktionsmonitorering och kundbeteenden

Övervaka misstänkta transaktioner och beteenden som kräver din uppmärksamhet, både inom och utanför dina betalningstransaktioner. Skapa och konfigurera regler som är specifika för ditt företag för att hjälpa dig att upptäcka och identifiera misstänkta aktiviteter innan det är för sent.

Smartare och mer effektiva AML-processer

  • Screena dina kunder mot PEP- och sanktionslistor för att upptäcka högriskkunder

  • Automatisera och samla in KYC-information vid kundintroduktion och löpande övervakning

  • Kombinera KYC-svar med faktiska beteenden för uppdaterade riskprofiler

  • Hantera kundärenden och för register på ett ställe för att undvika dubbelarbete

  • Arbeta effektivt i en integrerad lösning för att spara tid och resurser

Transaktionsvolymerna som flödar genom våra system ökar hela tiden. Därför är automatiseringen av vår transaktionsmonitorering som vi får med hjälp av Trapets avgörande för oss."
Chief Operating Officer på Modulr
A blurred filter on a building with columns and a blue sky in the background.

Vi kontaktar dig

Boka en demo idag och se hur vi kan hjälpa dig motverka finansiell brottslighet. Fyll i formuläret, så kontaktar vårt team dig inom kort.

Läs mer om våra AML-lösningar

  • Red and white light trails on a black background.

    Screening

    Screena dina kunder mot sanktionslistor, personer i politisk utsatt ställning, släktingar och nära bekanta, verkliga huvudmän och negativ media.

  • Focused view of a hand holding a coin, with blurred dark background.

    Transaction Monitoring

    Omfattande transaktionsmonitorering hjälper dig att följa regelverken och effektivisera dina processer för bekämpning av penningtvätt.

  • Silhouetted figures casting shadows on a tiled floor, with a colorful light reflection.

    Customer Due Diligence

    Aktivera nya kunder med en anpassningsbar lösning för kundkännedom. Skapa, skicka ut, analysera och lagra KYC-formulär på ett och samma ställe.