
Betalningar blir alltmer komplexa
Det blir vanligare att utnyttja betaltjänster för att bedriva olaglig verksamhet. Tillsynsmyndigheterna uppmärksammar därför betalningsbranschen alltmer.
Betaltjänstleverantörer är föremål för olika lagstiftningar, såsom PSS Payment Services Directive 2 (PSD2), Market in Crypto Assets Regulation (MiCA) och det femte penningtvättsdirektivet (5MLD). Regelverken kan vara komplexa att förstå och tillämpa. Samtidigt ökar behovet av säkerhet, transparens och bekvämlighet för användarna i betalningsprocessen.
Denna balansgång kräver ett AML-program som använder kraftfull och pålitlig teknik.