Register for the webinar: MiCA is here - is your company ready for the regulatory shift?
Screena dina kunder mot sanktionslistor, personer i politisk utsatt ställning, släktingar och nära bekanta, verkliga huvudmän och negativ media.
Do you want to switch the language?
Read more
Betaltjänster
Balansera effektivitet med regelefterlevnad
Betaltjänstleverantörer är viktiga för det finansiella systemet, och möjliggör transaktioner mellan kunder, företag och banker. Med varje transaktion finns det också en potentiell risk för penningtvätt och finansiering av terrorism. Vidta proaktiva åtgärder för att skydda din betalverksamhet och bygg upp kundernas förtroende.
Betalningar blir alltmer komplexa
Det blir vanligare att utnyttja betaltjänster för att bedriva olaglig verksamhet. Tillsynsmyndigheterna uppmärksammar därför betalningsbranschen alltmer.
Betaltjänstleverantörer är föremål för olika lagstiftningar, såsom PSS Payment Services Directive 2 (PSD2), Market in Crypto Assets Regulation (MiCA) och det femte penningtvättsdirektivet (5MLD). Regelverken kan vara komplexa att förstå och tillämpa. Samtidigt ökar behovet av säkerhet, transparens och bekvämlighet för användarna i betalningsprocessen.
Denna balansgång kräver ett AML-program som använder kraftfull och pålitlig teknik.
Så hjälper vi betaltjänstleverantörer
PEP- och sanktionsscreening
Screena dina kunder regelbundet och blockera eller rapportera dem till relevanta myndigheter vid misstankar om brott. Använd uppdaterade, korrekta datakällor, inklusive politiskt utsatta personer (PEP), släktingar och nära medarbetare (RCA), sanktioner och verkliga huvudmän.
Effektiv kundkännedom
För att säkerställa smidiga och effektiva KYC-processer för såväl nya kunder som vid regelbundna kontroller, bör du upprätta en säker process som integrerar frågeformulär, godkännandemodeller och ärendehantering i en plattform.
Transaktionsmonitorering och kundbeteenden
Övervaka misstänkta transaktioner och beteenden som kräver din uppmärksamhet, både inom och utanför dina betalningstransaktioner. Skapa och konfigurera regler som är specifika för ditt företag för att hjälpa dig att upptäcka och identifiera misstänkta aktiviteter innan det är för sent.
Smartare och mer effektiva AML-processer
Screena dina kunder mot PEP- och sanktionslistor för att upptäcka högriskkunder
Automatisera och samla in KYC-information vid kundintroduktion och löpande övervakning
Kombinera KYC-svar med faktiska beteenden för uppdaterade riskprofiler
Hantera kundärenden och för register på ett ställe för att undvika dubbelarbete
Arbeta effektivt i en integrerad lösning för att spara tid och resurser
Transaktionsvolymerna som flödar genom våra system ökar hela tiden. Därför är automatiseringen av vår transaktionsmonitorering som vi får med hjälp av Trapets avgörande för oss."
Vi kontaktar dig
Boka en demo idag och se hur vi kan hjälpa dig motverka finansiell brottslighet. Fyll i formuläret, så kontaktar vårt team dig inom kort.
Läs mer om våra AML-lösningar
Screening
Transaction Monitoring
Omfattande transaktionsmonitorering hjälper dig att följa regelverken och effektivisera dina processer för bekämpning av penningtvätt.
Customer Due Diligence
Aktivera nya kunder med en anpassningsbar lösning för kundkännedom. Skapa, skicka ut, analysera och lagra KYC-formulär på ett och samma ställe.
