Do you want to switch the language?

Så effektiviserade Kraft Bank sin kundkännedom och onboarding med Trapets

Kraft Bank sökte en effektiv lösning för kundkännedom och ongoing due diligence. Så här hjälper Trapets dem att förbättra operativ effektivitet och kundupplevelse.
Publicerad 21 okt. 2024
A woman sitting on a couch smiling and looking into the distance, holding a pair of glasses.

Företagsöversikt 

Kraft Bank är en norsk nischbank som grundades 2018. De specialiserar sig på att erbjuda lån och finansiella tjänster till individer och företag som står inför ekonomiska svårigheter eller har kreditutmaningar. Banken fokuserar på att omstrukturera skulder och tillhandahålla skräddarsydda lösningar för att hjälpa kunderna att återfå ekonomisk stabilitet. 

Kraft Bank hade redan ett tidigare samarbete med Trapets där de implementerat transaktionsmonitorering för att övervaka transaktioner, identifiera misstänkta aktiviteter och säkerställa regelefterlevnad. 

Utmaning: Manuella och oflexibla KYC-processer 

I takt med att verksamheten växte ökade också behovet av skalbar, effektiv och flexibel onboarding av kunder och löpande kundkännedom. Kraft Bank förlitade sig på ett tredjepartssystem som inte gav mycket flexibilitet i KYC-processerna. 

Som ett resultat var personalen tvungen att göra manuella uppföljningar för att komplettera ytterligare information via e-post eller telefon, vilket ökade komplexiteten och ineffektiviteten i deras arbete. 

Kunder och personal efterfrågade alltmer en säkrare och smidigare upplevelse, något som det befintliga systemet inte kunde erbjuda. Dessa smärtpunkter fick banken att söka efter en mer integrerad och flexibel lösning som skulle möjliggöra ett mer effektivt arbetssätt. 

Varför Trapets? 

Efter att ha utvärderat flera leverantörer valde banken Trapets Customer Due Diligence. En avgörande faktor var den starka relationen de redan hade etablerat med Trapets och att de var nöjda med hur väl Trapets förstod deras utmaningar. 

Banken såg att lösningen var robust och flexibel nog att möta deras behov, särskilt med tanke på hur snabbt det regulatoriska landskapet förändrar sig. 

De var övertygade om att Trapets erbjudande skulle göra det möjligt för dem att upprätthålla efterlevnad samtidigt som det avsevärt förbättrade den operativa effektiviteten. Sylvi Maldal, Director Business Development and Support på Kraft Bank, säger:

"Samarbetet med Trapets har fungerat exceptionellt bra, både under projektfaserna och när vi hanterar löpande frågor."

Implementering 

Implementeringen av Trapets Customer Due Diligence var en game-changer för banken. Inom en vecka efter den slutliga implementeringen var lösningen fullt operativ inom organisationen. 

Hela projektet, från planering till slutförande, tog cirka tre månader, inklusive två månaders förberedelser och en slutlig implementeringsfas. Hilde Fiskaa Willumsen, AML Specialist på Kraft Bank säger:

"Trapets har varit en pålitlig och trovärdig samarbetspartner för Kraft Bank."

Onboarding-processen påverkade i hög grad avdelningen för penningtvättsbekämpning (AML), vilket effektiviserade deras dagliga verksamhet och möjliggjorde för personalen att fokusera mer på högprioriterade uppgifter istället för tidskrävande manuella uppföljningar. 

Trapets lösning förbättrade också bankens förmåga att hantera högriskkunder, vilket gav AML-teamet mer tid att ägna åt dessa fall. Sylvi Maldal på Kraft Bank tillägger:

"Trapets har gett oss mer tid, vilket gör att vi kan fokusera på högriskfall och andra viktiga uppgifter."

Lösningens inbyggda efterlevnadsfunktioner, inklusive digital BankID-integration, förbättrade säkerheten och minskade fel, vilket bidrog till en mer strukturerad onboarding-process. 

Nyckelfunktioner och anpassningar 

En av de framstående funktionerna med Trapets Customer Due Diligence var dess flexibilitet. Banken kunde enkelt skapa eller ändra frågeformulär specifikt för individuella kunder, en uppgift som tidigare tog mycket tid. 

Den intuitiva designen gjorde det möjligt för det relativt lilla teamet att hantera samma arbetsvolym med högre effektivitet. Sylvi Maldal säger:

"Trapets lösningar stödjer ett riskbaserat tillvägagångssätt, där eventuella justeringar i vår riskmodell återspeglas i systemet."

Kraft Bank anpassade också lösningen för att möta sina specifika behov, särskilt genom att konfigurera KYC-frågor baserat på tidigare erfarenheter samtidigt som man anpassade sig till nya organisatoriska krav. Rådgivarna använde personliga dashboards för att effektivare hantera kundinteraktioner, vilket säkerställde en smidigare upplevelse för både teamet och kunderna. 

Affärspåverkan och resultat 

Sedan implementeringen av Trapets Customer Due Diligence har Kraft Bank sett tydliga förbättringar i operativ effektivitet och kundupplevelse. Ett av de mest betydande resultaten har varit en markant minskning av arbetstimmar som ägnas åt manuella uppgifter, vilket frigör tid åt rådgivarna som gör att de kan fokusera på sina kärnuppgifter.  

Dessutom har bankens kunder kunnat ta mer kontroll över processen genom att själva fylla i frågeformulär på ett säkert sätt. Kvaliteten på svaren har också förbättrats tack vare systemets automatiserade flöde och integration med digital BankID, vilket säkerställer efterlevnad och stärker kundens förtroende. Denna förändring har sparat tid och minskat fel, vilket gjort processen mer effektiv. 

"Med Trapets Customer Due Diligence kan våra kunder självständigt slutföra onboarding- och due diligence-processen utan att förlita sig på oss för att tillhandahålla information." 

- Hilde Fiskaa Willumsen, AML Specialist, Kraft Bank 

Slutsats 

Kraft Bank drar nu nytta av en mer effektiv, flexibel och säker kundonboarding-process som förbättrar efterlevnad, kundförtroende och nöjdhet bland medarbetarna. 

Banken kan snabbt justera sina riskmodeller och rapporter, vilket säkerställer efterlevnad med de ständigt föränderliga regelverken, samtidigt som kundupplevelsen förblir smidig. 

Trapets ekosystem av verktyg, inklusive riskmodeller och alarmsystem, har gjort det möjligt för banken att arbeta effektivt med ett litet team. 

Kraft Bank rekommenderar gärna Trapets lösningar till andra finansiella institutioner, särskilt de som använder äldre system som saknar flexibilitet och effektivitet.