SupportBoka en demo
KundcaseHur JRS byggde ett välstrukturerat, riskbaserat AML-ramverkLäs mer

AMLR

AMLR: Din guide till den nya EU-förordningen

Få insikter om AMLR för att förbereda din organisation inför den kommande regleringen. Utformad för compliancechefer och AML-team som behöver tydlighet kring de senaste uppdateringarna.

A person with a yellow sweater typing on a laptop.

EU-förordning

Förstå kraven och agera i tid

Den kommande förordningen mot penningtvätt (AMLR) inför en ny nivå av enhetlighet inom EU och ersätter nationell AML-lagstiftning.

Många organisationer håller fortfarande på att bedöma vad AMLR innebär i praktiken och hur den kommer att påverka befintliga processer.

Vi har skapat denna hubb för att stödja dig genom den processen.

Här hittar du resurser som hjälper dig att förstå regelverket, utvärdera din nuvarande struktur och förbereda ditt AML-program inför juli 2027.

Från direktiv till förordning

Vad är AMLR?

AMLR är en del av EU:s uppdaterade ramverk för penningtvätt och ersätter nationella tolkningar med direkt tillämpliga regler i alla medlemsstater.

Viktiga fokusområden inkluderar:

  • Ersätter nationella direktiv med en gemensam förordning som gäller direkt i alla EU:s medlemsstater från juli 2027.

  • Kundkännedom: En heltäckande och uppdaterad bild av kunden genom detaljerade och tydliga krav.

  • Personer i politiskt utsatt ställning (PEP): En harmoniserad definition av PEP, familjemedlemmar och nära medarbetare.

  • Transaktionsövervakning: Starkare koppling mellan löpande kundkännedom, riskbedömning på verksamhetsnivå, kundens riskprofil och transaktionsövervakning.

  • Täckning av kryptotillgångar: CASP:er omfattas av samma strikta regelverk som traditionella finansiella institut.

Utforska AMLR-resurser

Visar 1 – 5 av 5 resultat.
Street scene with buildings and a woman holding a phone, looking in the distance.

AMLR-förberedelser

Hur förberedda är AML-team för AMLR 2026?

Vi har undersökt AML-specialister inom finansiella institutioner för att förstå hur organisationer förbereder sig för AMLR. Här är vad de berättade:

  • Många organisationer befinner sig fortfarande i en tidig analysfas.
  • Datakvalitet, integrationsutmaningar och fragmenterade system är centrala utmaningar.
  • Kundkännedom lyfts fram som det område där störst förändringar förväntas.
  • De flesta ser AMLR som en möjlighet snarare än enbart ett krav.

AMLR Trapets

Stöd din AMLR-beredskap med ett sammanhängande arbetssätt

AMLR kräver att organisationer omsätter nya datakrav till strukturerade processer, enhetlig logik och tydlig dokumentation. Trapets stödjer detta arbete på en praktisk nivå:

  • En gemensam datagrund

    Samla kunddata, screeningresultat och transaktionsaktivitet i en och samma plattform. Minska fragmentering och säkerställ att nya datapunkter används konsekvent genom hela AML-livscykeln.

    Utforska Plattformen Instantwatch

  • Strukturerad och anpassningsbar datainsamling

    Uppdatera KYC- och due diligence-arbetsflöden i takt med nya krav, vilket gör det enklare att lägga till nya datapunkter utan att bygga om processer.

    Utforska Customer Due Diligence

  • Enhetlig risklogik och transparens

    Konfigurera och följ upp riskmodeller, regler och tröskelvärden för att skapa en tydlig koppling mellan data, riskbedömningar och beslut.

  • Operativ kontroll och revisionsberedskap

    Alla åtgärder, uppdateringar och utfall loggas och är tillgängliga, vilket gör det möjligt för ditt team att svara på tillsynsfrågor med tydlig och strukturerad dokumentation.

    Utforska Bekämpning av penningtvätt

  • Flexibilitet när kraven utvecklas

    När AMLR specificeras vidare genom RTS och ITS stödjer plattformen kontinuerliga uppdateringar av data, modeller och arbetsflöden utan att påverka den dagliga verksamheten.

A man with glasses shaking hands with another person, with three other people in the background.

AMLR-efterlevnad

Säkerhet och dataintegritet för AML-efterlevnad

Trapets arbetar i full överensstämmelse med EU:s regelverk, inklusive GDPR, DORA samt riktlinjer från EBA och ESMA. All kunddata lagras i svenska datacenter som uppfyller högt ställda europeiska krav.

ISO 27001-certifierade sedan 2018 upprätthåller vi strikta säkerhetsrutiner och kontinuerlig övervakning för att säkerställa tillgänglighet, driftsäkerhet och trygghet dygnet runt.

Håll dig uppdaterad om det senaste

 

Prenumerera på vårt nyhetsbrev för att ta del av det senaste inom kampen mot finansiell brottslighet samt inbjudningar till webbinarier.