Bakgrund
JRS Asset Management är en oberoende svensk kapitalförvaltare som arbetar enligt en Family Office-modell. Med omkring 800 kunder, främst privatpersoner och familjer, erbjuder JRS diskretionär portföljförvaltning och skräddarsydd finansiell rådgivning. Bolaget utvecklar inga egna produkter utan väljer fritt finansiella instrument från marknaden för att möta varje kunds specifika behov och mål.
Som ett reglerat värdepappersbolag under Finansinspektionens tillsyn bedriver JRS sin verksamhet med starkt fokus på styrning, transparens och regelefterlevnad.
Utmaningen
Under det senaste decenniet har AML-kraven blivit mer detaljerade och föremål för ökad granskning. För JRS skapade detta tre centrala utmaningar:
- Säkerställa konsekventa och försvarbara riskbedömningar
- Upprätthålla full spårbarhet i beslut och arbetsflöden
- Skala regelefterlevnaden utan att öka personalstyrkan
Med ett team på cirka 35 medarbetare gjorde manuella processer och fragmenterade system det svårt att upprätthålla ett enhetligt och tillsynsredo arbetssätt.
”De regulatoriska förväntningarna har ökat markant. Det som räckte för tio år sedan är inte längre tillräckligt i dag.”
Sonja Buric, Head of Administration
Lösningen
JRS implementerade Trapets för att stödja kundkännedom (KYC/CDD), riskklassificering och transaktionsövervakning i en och samma lösning.
Fokus låg inte enbart på automatisering, utan även på kontroll. Riskmodeller, övervakning och ärendehantering är nu samordnade och tillämpas konsekvent i hela organisationen.
Från policy till operativ kontroll
Tidigare hanterades kundriskbedömningar manuellt. Idag är riskklassificeringen systemstödd och direkt kopplad till monitorering och beslutsfattande.
”Systemet validerar våra riskbedömningar. Kunder som vi identifierar som högre risk får också en högre riskklassificering, vilket ger oss trygghet i att vi fokuserar på rätt områden.”
Magnus Larsson, CFA/CISO
Detta skapar en tydlig koppling mellan policy och genomförande. Riskbaserade beslut dokumenteras, är spårbara och kan förklaras vid granskningar.
Skalbar regelefterlevnad utan ökad komplexitet
Med strukturerade arbetsflöden och automatiserad övervakning kan JRS möta ökade regulatoriska krav utan att behöva bygga ut compliancefunktionen.
”Utan Trapets skulle vi inte kunna hantera AML på den nivå som krävs idag.”
Det minskar beroendet av manuellt arbete och säkerställer samtidigt en enhetlig hantering av larm, utredningar och rapportering.
Förbättrad granskningsberedskap och styrning
JRS har infört ett strukturerat och repeterbart arbetssätt för granskningar och styrning.
”Varje granskningscykel bygger vidare på en etablerad struktur. Vi förfinar det som redan finns på plats istället för att börja om.”
Magnus Larsson
Alla beslut dokumenteras och kopplas till underliggande risklogik, vilket gör det enklare att påvisa regelefterlevnad gentemot tillsynsmyndigheter.
Löpande stöd och expertis
Utöver plattformen arbetar JRS nära Trapets för att tolka regelverksförändringar och anpassa sig till marknadspraxis. Detta ger både operativt stöd och strategisk vägledning.
Affärseffekt
- Konsekventa och försvarbara riskbedömningar för samtliga kunder
- Minskad manuell hantering och mindre beroende av fragmenterade system
- Förbättrade granskningsresultat genom tydlig dokumentation och spårbarhet
- Skalbar regelefterlevnad utan ökad organisatorisk komplexitet
Slutsats
JRS har gått från en delvis manuell uppsättning till ett strukturerat och systemstött AML-ramverk. Regelefterlevnad är nu en integrerad del av den dagliga verksamheten, med full transparens, konsekvent riskhantering och tydliga granskningsspår.
Detta gör det möjligt för bolaget att möta ökade regulatoriska krav samtidigt som man behåller kontroll, minskar riskexponering och undviker onödiga operativa kostnader.
Vill du samla dina AML-processer i en och samma lösning? Trapets kopplar samman onboarding, KYC/KYB, screening, transaktionsövervakning och ärendehantering i en enhetlig plattform, vilket ger dig full insyn och kontroll över hela AML-livscykeln. Läs mer om våra AML-lösningar.