SupportBoka en demo
KundcaseHur JRS byggde ett välstrukturerat, riskbaserat AML-ramverkLäs mer

Adverse media

Adverse media direkt i ditt arbetsflöde

Strukturerad screening av negativ nyhetsrapportering och tillsynslistor, direkt integrerad i ditt befintliga arbetsflöde. Gör externa risksignaler till en naturlig del av beslutsprocessen och fånga upp relevanta riskindikatorer i tid.

A man sitting by a window attending an online meeting on his lapop.

Adverse media som en central del av ett välfungerande AML-program

Sanktionslistor speglar formella beslut som redan har fattats. De är nödvändiga, men de visar inte hur risk utvecklas över tid.

Här tillför negativ media och tillsynslistor ett viktigt sammanhang genom att inkludera information från exempelvis domstolshandlingar, regulatoriska ingripanden och etablerade nyhetskällor. Det gör det möjligt att upptäcka relevanta risksignaler innan de syns i officiella sanktionsregister.

Tillsynsmyndigheter förväntar sig dessutom i allt högre grad att denna typ av extern information vägs in i riskbaserad kundkännedom och löpande övervakning.

Varför adverse media bör ingå i ditt AML-program

I linje med växande krav

Screening av adverse media lyfts fram i vägledning från EBA och FATF och ligger i linje med AMLR:s fokus på riskbaserad due diligence och kontinuerlig uppföljning. Det är därför en etablerad metod för att skapa en mer heltäckande bild av kundrisk.

Tidiga varningssignaler

Sanktioner speglar formella beslut. Tillsynsdata och adverse media tillför kontext om regulatoriska ingripanden, rättsprocesser och externa signaler. Det gör att du kan identifiera risk tidigare och fatta mer välgrundade beslut.

Kompletterar KYC

KYC-dokumentation och transaktionsdata visar vad kunden gör och uppger. Extern rapportering visar hur kunden uppfattas av omvärlden. För en välgrundad riskbedömning behövs alla dessa perspektiv.

Adverse media

Det här ingår

  • Strukturerad kategorisering

    Träffar klassificeras efter typ av finansiell brottslighet, exempelvis penningtvätt, bedrägeri, korruption, sanktionsundandragande, terrorismfinansiering och tillsynsåtgärder. Det gör att analytiker kan prioritera utifrån relevans, inte rubriker.

  • Integrerat i befintliga arbetsflöden

    Negativ media visas direkt i de vyer som redan används för KYC, onboarding och periodiska granskningar. Ingen växling mellan system och inget dubbelarbete.

  • Enhetlig metodik

    Ett gemensamt och konfigurerbart regelverk styr hur negativ media identifieras, bedöms och hanteras, oavsett kundsegment eller team.

  • Spårbara beslut

    Alla sökningar, träffar och avfärdanden dokumenteras med tidsstämpel och källan. Det gör det enkelt att besvara frågor vid intern granskning eller från tillsynsmyndigheter.

  • Snabb implementering

    Adverse media kan läggas till i en befintlig AML-miljö på bara några dagar, utan behov av omfattande utbildning eller separata processer.

  • Bred täckning av externa riskkällor

    Kombinerar negativ media med tillsynslistor, inklusive RRE och REL från ION Analytics, i en och samma screeningprocess.

A man with a blue collared shirt sitting in a meeting room, smiling at another person.

Varför negativ media gör skillnad

Gör extern risk synlig

Transaktionsmönster och KYC-data visar vad kunden gör och säger. Negativ media och tillsynslistor visar hur kunden uppmärksammas externt, genom rapportering och regulatoriska åtgärder. Tillsammans ger det en mer komplett riskbild och beslut som håller över tid.

Vad övervakning av adverse media möjliggör i praktiken

Upptäck risk i tid

Negativ media och tillsynsdata fångar ofta upp avvikelser långt innan de syns i sanktionslistor eller i förändrade transaktionsmönster. När de integreras i samma arbetsflöde blir de en tidig varningssignal, inte en efterhandsanalys.

En samlad kundbild

Slipp att jämföra olika system och anteckningar. All information samlas i en och samma vy, med en tydlig tidslinje och ett gemensamt beslutsunderlag.

Redo för granskning direkt

Struktur, motivering och källor dokumenteras i samband med beslutet. Det minskar behovet av tidskrävande kompletteringar vid revision eller tillsyn.

Close-up view of hands wearing a gold ring and a watch, typing on a silver laptop keyboard.

Extern risk, i ett arbetsflöde du redan litar på

Adverse media ska stärka det arbete ditt team redan gör, inte skapa ytterligare komplexitet. Trapets integrerar strukturerad screening av negativ nyhetsrapportering i befintliga processer, så att du får bättre täckning utan ökad operativ belastning.

Har du frågor om adverse media? Vi har svaren.

  • Screening av negativ publicitet innebär att man söker efter negativ information i nyhetskällor om individer eller företag, i syfte att identifiera potentiella risker såsom bedrägeri, penningtvätt eller annat. Företag bör genomföra denna typ av granskning för att uppfylla regelverk samt fatta välinformerade, riskbaserade beslut vid samarbeten med kunder, partners eller leverantörer.

  • Screening av negativ publicitet är inte alltid ett direkt lagkrav, men förväntas i stor utsträckning av tillsynsmyndigheter som en del av en riskbaserad strategi mot penningtvätt (AML). Det är särskilt relevant vid fördjupad kundkännedom (Enhanced Due Diligence, EDD), och att inte utföra denna screening kan leda till bristande regelefterlevnad.

    Vi rekommenderar att du rådgör med juridisk expertis för att förstå gällande krav i de marknader där ditt företag är verksamt.

  • ION Analytics är vår dataleverantör för adverse media. De tillhandahåller två dataset:

    Regulatory Enforcement List (REL)

    REL sammanställs från offentligt tillgängliga källor, inklusive:

    • Finansiella och andra tillsynsmyndigheter
    • Brottsbekämpande myndigheter
    • Antikorruptionsorgan
    • Andra officiella disciplinära organ

    Källornas omfattning varierar mellan jurisdiktioner. REL fokuserar huvudsakligen på information från auktoritativa och regulatoriska källor.

    Reputational Risk Exposure List (RRE)

    RRE täcker individer och företag som nämns i officiella myndighetskällor eller trovärdiga massmedier i samband med brottslighet. Det kan gälla personer eller enheter som är:

    • Efterlysta
    • Åtalade
    • Åtal inkommet
    • Under åklagarens prövning
    • Döms
    • Får straff

    Till skillnad från REL innehåller RRE ett egenutvecklat kvalitetsfilter. Alla poster genomgår kvalitativ granskning av ION Analytics både före och efter insamling, med oberoende kvalitetskontroller.

  • Varje organisation ansvarar för att upprätta egna rutiner för hantering av träffar. Några generella steg kan inkludera:

    • Få en automatisk varning: Systemet meddelar dig om en potentiell träff.
    • Bedöm allvaret: Utvärdera hur relevant och allvarlig informationen är.
    • Uppdatera riskprofilen: Omklassificera kundens risknivå och tillämpa fördjupad kundkännedom vid behov.
    • Intern eskalering: Informera compliance, dokumentera granskningen och följ interna rutiner.
    • Vidta åtgärder: Inför skärpta kontroller, begär mer information eller avsluta relationen.
    • Rapportera vid behov: Lämna in en misstankerapport eller underrätta tillsynsmyndighet om tröskeln för misstanke uppnåtts.

Relaterat innehåll

  • Focused view of a hand holding a coin, with blurred dark background.

    3 steg för att komma igång med kundkännedom

    130 miljarder kronor tvättas varje år i det svenska finansiella systemet. Lagstiftarna vill motverka den finansiella brottsligheten och ålägger därför strika krav på kundkännedom i allt fler branscher.

  • A modern building with reflective glass windows against a clear sky during dusk.

    Screening av kunder och bolag

    Använd data i realtid för att screena mot sanktionslistor, politiskt utsatta personer (PEP), RCA-kopplingar och verkliga huvudmän (UBO).

  • Silhouetted figures casting shadows on a tiled floor, with a colorful light reflection.

    Kundkännedom

    Aktivera nya kunder med en anpassningsbar lösning för kundkännedom. Skapa, skicka ut, analysera och lagra KYC-formulär på ett och samma ställe.