Adverse media
Förbättra din AML- och KYC-efterlevnad genom att proaktivt identifiera högriskkunder. Upptäck risker kopplade i ett tidigt skede med realtidsövervakning av sanktionsdata och pålitliga mediekällor.
När en person eller ett företag väl hamnar på en sanktionslista kan skadan redan vara skedd. Att missa varningssignaler i medierapporteringen kan leda till böter, ett skadat rykte eller förlorade kunder.
Manuell granskning av negativ publicitet är tidskrävande och komplext.
Automatisera övervakningen av officiella sanktionsregister och pålitliga mediekällor för att identifiera högriskkunder i tid. Stärk er AML-efterlevnad, minska manuellt arbete och förstärk kundkännedomen med relevant information i realtid.
Med automatiserad screening av adverse media kan compliance-team agera snabbare och fatta välgrundade beslut om sina kunder. Vi levererar den information du behöver – utan det manuella arbetet.
Få varningar direkt när personer eller företag nämns i pålitliga mediekällor eller regulatoriska register – vilket möjliggör snabba och välgrundade åtgärder.
Automatiserad övervakning ersätter timmar av manuell nyhetsbevakning och datainmatning – så att ditt team kan fokusera på utredningar och beslutsfattande.
Få tydliga och kategoriserade insikter du kan lita på – från officiella register till trovärdiga mediekällor, samlat i en överskådlig vy.
Integrera enkelt med dina befintliga onboarding- eller övervakningsprocesser.
Granska individer och företag för tidiga tecken på risk innan en affärsrelation inleds. Automatisera screening av negativ publicitet för att påskynda onboardingprocessen.
Övervaka befintliga kunder kontinuerligt för att upptäcka nya risker. Negativ publicitet eller regulatoriska åtgärder kan uppstå efter onboarding och kräver snabba åtgärder.
Tillämpa fördjupad screening vid hantering av högriskindivider eller jurisdiktioner. Screening av negativ publicitet kompletterar andra verktyg genom att ge ett bredare sammanhang.
Screening av negativ publicitet innebär att man söker efter negativ information i nyhetskällor om individer eller företag, i syfte att identifiera potentiella risker såsom bedrägeri, penningtvätt eller annat. Företag bör genomföra denna typ av granskning för att uppfylla regelverk samt fatta välinformerade, riskbaserade beslut vid samarbeten med kunder, partners eller leverantörer.
Screening av negativ publicitet är inte alltid ett direkt lagkrav, men förväntas i stor utsträckning av tillsynsmyndigheter som en del av en riskbaserad strategi mot penningtvätt (AML). Det är särskilt relevant vid fördjupad kundkännedom (Enhanced Due Diligence, EDD), och att inte utföra denna screening kan leda till bristande regelefterlevnad.
Vi rekommenderar att du rådgör med juridisk expertis för att förstå gällande krav i de marknader där ditt företag är verksamt.
ION Analytics är vår dataleverantör för adverse media. De tillhandahåller två dataset:
REL sammanställs från offentligt tillgängliga källor, inklusive:
Källornas omfattning varierar mellan jurisdiktioner. REL fokuserar huvudsakligen på information från auktoritativa och regulatoriska källor.
RRE täcker individer och företag som nämns i officiella myndighetskällor eller trovärdiga massmedier i samband med brottslighet. Det kan gälla personer eller enheter som är:
Till skillnad från REL innehåller RRE ett egenutvecklat kvalitetsfilter. Alla poster genomgår kvalitativ granskning av ION Analytics både före och efter insamling, med oberoende kvalitetskontroller.
Varje organisation ansvarar för att upprätta egna rutiner för hantering av träffar. Några generella steg kan inkludera:
Relaterat innehåll
130 miljarder kronor tvättas varje år i det svenska finansiella systemet. Lagstiftarna vill motverka den finansiella brottsligheten och ålägger därför strika krav på kundkännedom i allt fler branscher.
Screena dina kunder mot sanktionslistor, personer i politisk utsatt ställning, släktingar och nära bekanta, verkliga huvudmän och negativ media.
Aktivera nya kunder med en anpassningsbar lösning för kundkännedom. Skapa, skicka ut, analysera och lagra KYC-formulär på ett och samma ställe.