Politiskt exponerade personer (PEP) och familjemedlemmar och kända medarbetare (RCA)

Vad är en politiskt exponerad person (PEP)?

En politiskt exponerad person (PEP) är någon som innehar en framträdande offentlig position eller funktion, vilket gör dem till potentiella mål för korruption och mutor på grund av deras makt och inflytande.

Denna kategori omfattar inte bara individerna i dessa roller utan även deras familjemedlemmar och kända medarbetare (relatives and close associates - RCA), eftersom dessa kontakter också kan utnyttjas för olagliga syften, vilket innebär betydande risker för dina företag.

Vilka är de olika typerna av politiskt exponerade personer (PEP)?

PEP:er kan kategoriseras i olika grupper baserat på deras roller och jurisdiktioner. Dessa kategorier inkluderar, men är inte begränsade till:

1. Inhemska/domestika och utländska PEP

Inhemska eller domestika PEP:er är personer som är eller har varit betrodda med framträdande offentliga funktioner, medan utländska PEP:er har varit betrodda med funktioner av ett främmande land.

Exempel på inhemska och utländska PEP:er är:

• Statsöverhuvuden
• Regeringschefer
• Högre politiker
• Ledande befattningshavare i regeringen
• Tjänstemän inom rättsväsendet eller militären
• Ledande befattningshavare i statsägda företag

Här ingår också viktiga politiska partitjänstemän.

2. Personer som anförtrotts en framträdande funktion av ett statligt företag eller en internationell organisation.

Denna term avser medlemmar i den högsta ledningen, t.ex:

• Direktörer.
• Biträdande direktörer.
• Och styrelseledamöter eller motsvarande funktioner.

Kraven för PEP:er gäller även för:

• Familjemedlemmar och kända medarbetare till PEP.
• Personer som är kända för att vara en nära personlig eller yrkesmässig medarbetare till en PEP.

Vad är familjemedlemmar och kända medarbetare (RCA-Relatives and Close Associates)? 

En släkting eller familjemedlem till en politiskt exponerad person inkluderar dennes make/maka, registrerade partner, sambo, barn, make/maka, registrerade partner, sambo och föräldrar.

En nära eller känd medarbetare till en politiskt exponerad person är en person som:

• Tillsammans med en PEP äger eller utövar ett bestämmande inflytande över ett bolag.
• Har eller har haft en nära relation med en PEP, vilket inte nödvändigtvis behöver vara en affärsmässig relation.
• Eller ensam äger eller utövar inflytande över ett bolag som i realiteten har bildats till förmån för en PEP.

Vikten av PEP-screening i ditt AML-arbete

PEP-screening spelar en avgörande roll för att upprätthålla ett robust AML-program i ditt arbere. Det går utöver bara efterlevnad och hjälper till att identifiera PEP:er innan du onboardar dem eller under vanliga transaktioner.

Att identifiera PEP:er hjälper dig att hantera och minska riskerna för att omedvetet bli inblandad i ekonomisk brottslighet. Vaksamhet är nyckeln till en effektiv PEP-screening.

En proaktiv PEP-screening visar också att din organisation är engagerad i styrning och etisk verksamhet.

Lokala och internationella regler kräver en sofistikerad metod för PEP-screening, som inte regleras på ett enhetligt sätt i alla jurisdiktioner.

Att identifiera och övervaka PEP:er är därför inte bara förenligt med olika mandat utan bidrar också till en global insats mot korruption och ekonomiska brott, vilket understryker organisationens roll som en pelare i ett transparent och ansvarsfullt finansiellt system.

Hur du kan identifiera PEP:er

Att identifiera en politiskt exponerad person (PEP) är avgörande för att ditt företag ska kunna uppfylla sina skyldigheter när det gäller penningtvätt och minska de risker som är förknippade med sådana personer.

Att identifiera en PEP handlar dock inte bara om att upptäcka ett namn på en lista; det är en nyanserad process som kräver ett omfattande och löpande tillvägagångssätt.

För att identifiera en PEP bör du genomföra en grundlig screeningprocess. I denna process ingår att använda datakällor som omfattar sanktionslistor, PEP- och RCA-listor (Relatives and Close Associates) samt information om verklig huvudman (Ultimate Beneficial Owner).

Våra automatiserade tekniker och screeninglistor kan på ett effektivt sätt hjälpa dig att identifiera personer som uppfyller PEP-kriterierna.

Förutom omfattande screening och löpande övervakning är kontroller av negativ media avgörande för PEP-screening.

Dessa kontroller innebär screening för negativa omnämnanden i media, vilket kan ge ytterligare kontext om en PEP och avslöja eventuella potentiellt riskfyllda beteenden eller associationer som kanske inte fångas upp i standarddatabaser.

Detta noggranna tillvägagångssätt bidrar till att säkerställa att inga potentiella risker förbises.

Kom ihåg att kraven för att identifiera en PEP är förebyggande, inte brottsliga; det betyder inte att alla PEP:er är inblandade i brottslig verksamhet.

Därför är det viktigt att upprätthålla ett rättvist och opartiskt tillvägagångssätt när PEP:er identifieras och övervakas.

Genom att följa dessa steg kan ditt företag på ett effektivt sätt identifiera PEP:er och minska de risker som är förknippade med dem.