Kundens bransch: Riskhantering och betalningstjänster
Utmaning: Kundens AML-processer var till stor del manuella och tidskrävande, vilket hämmade verksamhetens tillväxt.
Lösning: Trapets lösning för transaktionsmonitorering möjliggjorde en förbättring och komplett förändring av kundens långsamma och ineffektiva system.
Resultat:
Trapets kontaktades av en snabbväxande aktör inom internationell valutahandel. Deras AML-processer skalade inte lika snabbt som bolagets tillväxt generellt. Det var uppenbart att för mycket tid ägnades åt manuella AML-processer.
Dessutom var företaget ålagt att följa de allt strängare och mer komplexa penningtvättsdirektiven (Anti Money Laundering Directives). De behövde en bättre, teknikdriven process för att minska det manuella arbetet, spara tid för att fokusera på skalning och kunna säkerställa efterlevnad.
Valutahandelsföretag betjänar kunder, inklusive värdepappersföretag, betaltjänster, detaljhandlare samt kommersiella och privata banker. Sektorn är särskilt sårbar för penningtvätt genom remitteringssflöden, som uppgick till cirka 831 miljarder dollar 2022.
Trapets identifierade att kunden behövde automatisera sina AML-processer för att upptäcka misstänkta transaktioner och spåra avvikande beteenden.
Trapets kunde uppfylla dessa behov med sin lösning för transaktionsmonitorering. Med Trapets kunde valutahandlaren automatisera sina processer för bekämpning av penningtvätt och sätta upp egna regler för att upptäcka misstänkt aktivitet.
Verktyget integrerade screening, riskmodeller, ärendehantering och rapportering på en och samma plattform. Detta hjälpte organisationen att identifiera och fokusera sina resurser på de transaktioner och kunder som krävde ytterligare utredning.
Systemet för transaktionsövervakning var mer skalbart, tillförlitligt och trovärdigt än de befintliga manuella processerna.
Det gjorde det möjligt för valutaföretaget att införa en omfattande, automatiserad AML-process för att uppfylla sina lagstadgade åtaganden och skydda sin verksamhet från olaglig verksamhet.
Det skapade en mer målinriktad förmåga att analysera kundbeteenden och att tidigare upptäcka misstänkt aktivitet.
Sedan implementeringen av Trapets Transaction Monitoring har företaget sett flertalet förbättringar genom hela sin verksamhet:
Kunden kan nu uppfylla de lagstadgade kraven. Dessutom har förmågan att upptäcka misstänkt aktivitet, hålla ett öga på kundbeteenden och bekämpa ekonomisk brottslighet på alla sina marknader varit avgörande för att fortsätta sin framgångsrika tillväxtresa.
Kontakta oss om din organisation vill spara tid och minska manuella processer i arbetet med att förebygga ekonomisk brottslighet.
AMF ville automatisera sina processer för bekämpning av penningtvätt och stödja fondförvaltningsteamet med en lösning som kunde effektivisera deras dagliga verksamhet.
Finanssektorn ropar efter experter inom bekämpning av penningtvätt (AML), vilket är avgörande för att förebygga och upptäcka olaglig verksamhet. Rapporter visar att efterfrågan på AML-specialister har ökat med 58% sedan 2016.