Bransch: Bolån
Utmaning: Verksamhetens befintliga AML-lösning kunde inte hantera de växande datavolymerna, vilket ledde till ökade resurser och manuella bedömningar.
Lösning: Trapets Transaction Monitoring
Resultat:
Ett ledande nordiskt bolåneinstitut kontaktade Trapets. Som finansiellt bolagt omfattades företaget av strikta regler för efterlevnad av rådande penningtvättslagar.
I takt med att företaget växte snabbt ökade också mängden data som skulle bearbetas. Företagets tidigare AML-lösning klarade inte av att hantera de ökande datavolymerna, vilket gjorde det svårt att uppfylla kraven på regelefterlevnad.
Därför var verksamheten tvungen att förlita sig på manuella granskningar för att upptäcka och agera på potentiella AML-risker, vilket var tidskrävande och ineffektivt.
Manuella granskningar innebar en risk för mänskliga fel och krävde betydande resurser, vilket ökade kostnaderna.
Bolåneaktören behövde en ny partner som effektivt kunde hantera stora datamängder, erbjuda transaktionsövervakning i världsklass för att identifiera misstänkta aktiviteter, samt generera omfattande rapporter för att uppfylla lagstadgade krav.
Dessutom krävdes flexibilitet och enkel användarhantering för att hålla jämna steg med lagändringar och snabbt kunna anpassa sig till nya efterlevnadskrav.
Trapets gjorde det möjligt för bolåneinstitutet att uppfylla sina behov av AML-teknik och förbättra sina möjligheter till förebyggande åtgärder.
Bolåneinstitutet integrerade Trapets Transaction Monitoring för löpande transaktionsövervakning och beteendeanalys, vilket underlättade i upptäckten av misstänkt aktivitet och förmågan att identifiera högriskkunder.
Det gjorde det också möjligt för dem att genomföra riskbedömningar i realtid av sina kunder under onboarding via API-integration.
Trapets Transaction Monitoring kunde hantera stora datamängder och integrera ytterligare datakällor för bättre riskdetekteringsmekanismer och förmåga att identifiera misstänkt aktivitet.
Den enkla och heltäckande plattformen gjorde det möjligt för kunden att skala upp sina behov i takt med att verksamheten växte.
Ännu viktigare var att flexibiliteten i lösningen gjorde det möjligt för kunden att utöva hög kontroll över sina AML-processer.
Företaget kunde äga, konfigurera, förfina och förbättra nästan alla systeminställningar, inklusive riskmodeller och varningar.
Detta gjorde det möjligt för kunden att snabbt anpassa sig till regeländringar och snabbt upptäcka och reagera på potentiella AML-risker.
De kunde också upprätthålla en tillfredsställande, uppdaterad standard utan att behöva förlita sig på externa konsulter eller utvecklare.
Eftersom Trapets lösningar lär sig och anpassar sig till nya beteendemönster kunde verksamheten ligga steget före när det gällde att identifiera potentiella penningtvättsaktiviteter och säkerställa regelefterlevnad på lång sikt.
Tack vare Trapets har bolåneinstitutet effektiviserat sina AML-processer och ökat kvaliteten på sitt efterlevnadsarbete. Det har gjort det möjligt för teamet att frigöra tid för att fokusera på mer strategiska initiativ.
Trapets lösning hjälper också kunden att uppfylla etiska standarder.
Genom att förbättra sina AML-rutiner har kunden stärkt sina relationer med tillsynsmyndigheter, kunder och intressenter.
Det i sin tur har hjälpt företaget att bygga upp ett starkt rykte som ett ansvarsfullt och pålitligt finansiellt institut, vilket är avgörande för långsiktig framgång i den mycket konkurrensutsatta bolånebranschen.
AML lösningar
Valutahandlarens AML-processer var manuella och tidskrävande, vilket hämmade tillväxten av verksamheten. Med Trapets lösning för transaktionsmonitorering kunde bolaget förbättra sina ineffektiva system.
AMF ville automatisera sina processer för bekämpning av penningtvätt och stödja fondförvaltningsteamet med en lösning som kunde effektivisera deras dagliga verksamhet.
Safello har valt Trapets Transaction Monitoring för att stödja sina processer för bekämpning av penningtvätt.