Med en global, komplex världsekonomi och en teknologisk utveckling i ohämmad takt, är finansiell brottslighet på frammarsch.
Flera branscher riskerar att utnyttjas för penningtvätt, finansiering av terrorism och bedrägeri.
Därför har regelverken kring kundkännedom blivit allt striktare, och omfattar nu även redovisning- och revisionsbyråer.
Bo Spångberg, ägare av Crowe Sydrevisioner, har bedrivit revisionsbyråverksamhet i södra Sverige under mer än ett halvt sekel.
När branschen stod inför Penningtvättlagens krav att ha utökad kundkännedom om alla sina kunder, visste han att byrånätverket behövde en kostnadsbesparande och effektiv lösning.
Detta för att enkelt kunna utföra och dokumentera lagstadgad kundkännedom för uppdrag inom redovisning, revision och skatt, och för att förhindra att nätverksbyråerna utnyttjas för finansiell brottslighet.
Som medlem i styrelsen för Crowe Sweden, fick Bo uppgiften att se över kundkännedomslösningar för verksamheterna.
Pris och värde var viktiga att beakta jämte att lösningen skulle vara enkel att tillämpa för medarbetarna. Ett betydande krav var att alltid ha åtkomst och kontinuerlig drift.
De valde Trapets KYC, en branschledande lösning som på ett enkelt och kostnadseffektivt sätt hjälper byråer att uppfylla Penningtvättslagens krav på kundkännedom och riskbedömningar. Trapets KYC levererar såväl en användarvänlig som prisvärd lösning och som därtill uppfyllde nätverksbyråernas krav. Dessutom hade Bo sett att andra större aktörer inom revision hade valt Trapets KYC och det sågs som en kvalitetsstämpel.
”Trapets KYC kombinerar branschens behov tillsammans med processen som krävs för kundkännedom, vilket är viktigt”, menar Bo. ”Inloggning med BankID gör åtkomst och användning säker”.
Lösningen kan användas vid onboarding av nya kunder och för löpande uppdatering och utvärdering av kundkännedom av befintliga kunder.
Vid förändringar i kundprofilen, till exempel om en ny styrelseledamot tillträder, skickas automatiska notiser via e-post till kundansvarig.
Det gör det enkelt att hålla reda på om det bör göras en omprövning av befintliga riskbedömningar.
Skalbarheten gör det enkelt att jobba på byrånivå, där man hanterar många kundkonton.
Dessutom kan Trapets KYC enkelt integreras med byråers nuvarande system, till exempel CRM- och redovisningssystem.
Bo har rekommenderat Trapets KYC till andra aktörer i branschen, som samarbetande redovisningsbyråer. De har blivit mycket nöjda och tecknat egna abonnemang.
Men arbetet med bekämpning av penningtvätt och utveckling av processer för riskhantering slutar inte där.
Nätverket Crowe Sweden arbetar fortlöpande med att fördjupa medarbetarnas kunskaper och metodik.
I syfte att förhindra att nätverksbyråerna inte upptäcker att de har uppdrag för kriminella aktörer och för att bidra till att förhindra och minska finansiell brottlighet.
Kundkännedom är avgörande för ett företags AML-arbete, eftersom den hjälper organisationen att uppfylla lagstadgade krav, minska riskerna och ta bättre beslut. I den här artikeln undersöker vi vikten av att implementera processer för kundkännedom.
Att veta vem man gör affärer med är mer relevant än någonsin. Med den organiserade brottsligheten på uppgång, visar globala rapporter att svenska bolag brister i arbetet med regelefterlevnad.
Revisorer och redovisningskonsulter måste enligt EU:s penningtvättsdirektiv implementera ett riskbaserat tillvägagångssätt för att bekämpa penningtvätt. I den här artikeln kommer vi att diskutera fyra steg till ett riskbaserat arbetssätt.