AMF, ett av Sveriges ledande fondförvaltningsföretag, ville automatisera sina processer för bekämpning av penningtvätt och stödja fondförvaltningsteamet med en lösning som kunde effektivisera deras dagliga verksamhet.
Trapets hjälper AMF genom att modernisera processen med Trapets Transaction Monitoring. Det nya systemet minskar den manuella arbetsbelastningen för fondförvaltningsteamet och ger större trygghet för personal och kunder genom att minska risken för mänskliga fel.
Utmaningen: modernisering av processer för penningtvättsbekämpning
Behovet av att gå från en manuell till en automatiserad process är avgörande i kampen mot finansiell brottslighet. Kraven som måste uppfylla för att klara revisionerna blir allt hårdare, och risken att inte uppfylla dem är större än någonsin.
AMF, ett av Sveriges ledande fondbolag, letade efter en partner för att förbättra sina nuvarande processer och hjälpa dem att bli effektivare.
De ville också stödja fondförvaltningsteamet med en verktygslåda som kunde underlätta de dagliga processerna. Efter att ha använt Trapets Screening i flera år blev det enkelt att också hitta en partner som kunde erbjuda transaktionsmonitorering.
Elisabet Dahlberg, fondadministratör på AMF, hanterar klientordrar och alla kassaflöden och prognoser för sina förtroendemän. Det mesta av arbetet består av att förhindra penningtvätt. Fondförvaltningsteamet förlitade sig uteslutande på manuella metoder för att identifiera transaktionsavvikelser.
"Vi använde databasfrågor som skapades i vårt fondsystem för att generera rapporter och listor i Excel, och vi höll månatliga möten med efterlevnadsavdelningen, jurister och ledning för att granska resultaten. Även om det här systemet fungerade bra på grund av våra interna processer och rutiner, var det också ett stort ansvar", säger Elisabet.
Lösningen: teknik som stödjer kvaliteten på processerna för bekämpning av penningtvätt
För att modernisera processen letade AMF efter en partner som kunde möta deras behov: en konfigurerbar lösning som kan anpassas för att passa AMF:s verksamhet och som var enkel att implementera och använda. Genom att samarbeta med Trapets och implementera Transaction Monitoring har AMF tagit ett stort steg mot en automatiserad och effektiv process.
"Även om vi är ett fondbolag med bara en produkt måste vi ändå övervaka de sanktionsbeslut som bankerna tar för att minska risken för penningtvätt. Med Trapets känner vi oss trygga och kan bidra till att minska detta samhällsproblem", säger Elisabet.
Fördelar som att minska risken för mänskliga fel och ge större trygghet för personal och klienter blev snabbt märkbara. När systemet blev en del av den dagliga rutinen gav det en jämnare arbetsfördelning. Det eliminerade också den höga arbetsbelastningen i slutet av varje månad.
Resultatet: ökat förtroende för den dagliga verksamheten
Även om det fanns mycket att lära för teamet gick implementeringen av Transaction Monitoring smidigt med bra stöd och projektledning. Att ställa in systemet för att passa AMF: s affärsbehov är avgörande för att underlätta adoptionen för teamet.
"Att byta till Trapets har fått oss att känna oss säkrare och mer självsäkra i hanteringen av våra klienters behov. Vi behöver inte längre manuellt sortera och hantera uppgifter i Excel eftersom allt nu presenteras för oss i systemet. Och eftersom allt registreras i Trapets är det lätt att följa varje fall från början till slut."