Nyligen fick en spelgrupp betala böter på 3,8 miljoner brittiska pund efter att en utredning av Storbritanniens spelkommission (UK’s Gambling Commission) avslöjade "betydande brister i socialt ansvar och penningtvätt".
En av anledningarna till bristen på efterlevnad var att de inte hade verifierat deras kundinformation. Kundkännedomsprocesser förlitar sig på att verifiera den information som kunderna har lämnat in. Företag som regleras enligt EU:s Penningtvättsdirektiv måste utföra tillräckliga kundkännedomskontroller på sina kunder och rapportera misstänkta transaktioner.
Innan boten betalades upphävde Storbritanniens Spelkommission gruppens operatörlicens "på grund av flera efterlevnadsproblem". De bedrev alla sina webbplatser (aktiva i Storbritannien) utan intäkter, vilket kostade företaget tusentals pund i förlorade intäkter - för att inte tala om det potentiella skadade ryktet och förlusten av affärsmöjligheter.
Helen Venn, verkställande direktör på Spelkommissionen, sa: "Alla spelverksamheter bör noggrant följa detta fall". Hon föreslog att andra spelbolag ser till att de har vattentäta policys kring bekämpning av penningtvätt för att undvika liknande fall.
För vissa spelbolag är det här ingen nyhet, eftersom liknande böter blir allt vanligare och allvarligare. Gamblingindustryfines.com skriver att "spelföretag var tvungna att betala ~44 miljoner brittiska pund i böter som utfärdats av spelmyndigheter under 2020 (en ökning med 175% jämfört med 2019 års siffror)". Vid slutet av januari 2022 hade detta värde redan överstigit 1,3 miljoner brittiska pund.
Europeiska spelmyndigheter verkställer strikt regelverken kring penningtvätt. Frågan är inte om bristfälliga AML-processer kommer att straffas, utan snarare när.
Spel- och bettingbolag löper hög risk att utnyttjas för penningtvätt av kriminella, som använder olika taktiker för att kringgå reglerna. Den olagliga aktiviteten kan ske i olika former, till exempel:
Penningtvätt kan också ske när en spelare använder illegalt erhållna pengar i ett spel med hög vinstchans (till exempel spel med odds eller procentandelar). "Vinnarna" tar sedan ut pengarna på ett bankkonto som är "rena".
Penningtvätt påverkar inte bara spelbolag. Risker finns även för de betalningsinstitut som hanterar transaktionerna för sådana kunder. Som en separat men ändå relevant händelse varnades nyligen en stor svensk betalningsleverantör och fick en bot på 130 miljoner SEK för brister i sitt arbete mot penningtvätt.
Den svenska Finansinspektionen noterade att bristerna inom betalningsinstitutet främst berodde på den ökade risken som är förknippad med sektorn.
Dessa exempel på böter och överträdelser inom spel och betalningar är bara toppen av isberget när det kommer till bekämpning av penningtvätt.
Det finns kriminella som försöker utnyttja företag och webbplatser för att tvätta pengar, medel som kan ha erhållits genom människohandel, illegal handel med djur, narkotika och mer.
Med stora påtryckningar från myndigheter och en ökande grupp kriminella som försöker begå finansiella brott, vad kan spelbolag och deras betalningsleverantörer göra?
Företag i reglerade branscher kan hantera sina processer för kundkännedom, onboarding- och löpande due diligence och uppfylla kraven i Penningtvättsdirektivet på flera sätt, till exempel:
Om du är eller samarbetar med ett spel- eller bettingbolag löper du risk att utnyttjas för penningtvätt- och terroristfinansiering. För att minimera denna risk är det av största vikt att du har rigorösa system och processer på plats.
Om du vill undvika böter och maximera lönsamheten i ditt företag, kontakta oss idag.
Om du är eller arbetar med ett spel- eller bettingbolag riskerar du att utnyttjas för penningtvätt och finansiering av terrorism. För att minimera risken är det avgörande att du har rigorösa system och rutiner på plats.
Om du vill undvika böter, dålig PR och maximera lönsamheten i ditt företag – kontakta oss idag.
AMF ville automatisera sina processer för bekämpning av penningtvätt och stödja fondförvaltningsteamet med en lösning som kunde effektivisera deras dagliga verksamhet.
Vi är glada över att meddela POP Bank Group och Trapets har ingått i ett långsiktigt samarbete för lösningar inom bekämpning av penningtvätt och bedrägeri.