I september 2024 släppte Finanspolisen (FIPO) en rapport som belyser de viktigaste resultaten av en djupgående undersökning av illegala kryptoväxlingstjänster.
Baserat på dessa enheters specifika egenskaper passar kryptoväxlingstjänsterna in i rollen som en så kallad professionell penningtvättare (eller professional money launderer: PML-aktör).
FIPO erbjuder en djupare förståelse för hur dessa förövare arbetar och identifierar fyra huvudprofiler av kryptoväxlingstjänster, som vi kommer att presentera i den här artikeln.
Illegala kryptoväxlingstjänster erbjuder olicensierade och illegala tjänster för att konvertera brottsvinster till kryptovalutor eller vice versa.
Dessa leverantörer spelar en avgörande roll i den kriminella ekonomin genom att tvätta pengar från olika brott, inklusive narkotikahandel, bedrägeri och cyberbrottslighet. Deras verksamhet har ofta en internationell räckvidd, vilket gör det till en betydande utmaning för brottsbekämpande myndigheter att förhindra sådan verksamhet.
Det är därför FIPO betraktar kryptoväxlingstjänster som PML-aktörer. En professionell penningtvättare är en person som systematiskt tvättar pengar åt andra i utbyte mot betalning. I denna rapport avser en PML-aktör en kryptoväxlingsleverantör som erbjuder tjänster för kryptoväxling för kriminellas räkning.
Dessa PML-aktörer kan ha tillgång till olika system eller besitta specialiserade färdigheter, vilket gör det lättare för brottslingar att hantera sina olagliga intäkter. De kan verka individuellt eller inom organiserade nätverk, och ibland bilda tvärvetenskapliga grupper som sträcker sig över flera branscher.
I rapporterna identifierar FIPO fyra huvudprofiler för leverantörer av kryptobörser:
Dessa olagliga leverantörers modus operandi omfattar en rad olika aktiviteter.
De tar emot, lagrar och handlar med både kontanter och kryptovaluta mot avgifter, ofta med hjälp av kryptoplånböcker som de har direkt eller indirekt tillgång till för olika kunders räkning.
Denna process möjliggör inte bara förflyttning av stora summor pengar utan försvårar också brottsbekämpande myndigheters spårningsarbete.
Genom detaljerade fallstudier som ingår i rapporten illustrerar FIPO dessa leverantörers inblandning i kriminella nätverk.
I ett exempel som nämns i denna rapport visade det sig att en dömd person hade ägnat sig åt olagliga hawala-transaktioner och använt sin kryptoväxlingstjänst som en oberoende del av sin övergripande kriminella verksamhet.
De finansierade sig själva genom att köpa kontanter med kryptovaluta och därefter köpa ny kryptovaluta.
FIPO anser att leverantörer av kryptoväxlingstjänster är en framväxande trend inom penningtvätt och en avgörande del av organiserad brottslighet för att upprätthålla och expandera sina kriminella marknader.
Rapporten understryker behovet av robust brottsbekämpning, tillsyn och övervakning för att bekämpa ökningen av olagliga leverantörer av kryptoväxlingstjänster. Förbättrade regelverk och internationellt samarbete är avgörande för att ta itu med dessa utmaningar.
Om du är intresserad av att läsa hela rapporten kan du hitta den här.