Coop Bank, en dansk digital bank med omkring 80 000 kunder, samlar sina AML-processer i en och samma plattform för att få en mer heltäckande bild av kundrisk.
Detta sker genom ett nytt partnerskap med Trapets som omfattar transaktionsmonitorering, kundkännedom (CDD) och kund- och företagsscreening.
Genom att samla dessa processer i Trapets plattform Instantwatch får Coop Bank en gemensam och integrerad bild av kundrisk.
Trapets Transaction Monitoring ger banken kontinuerlig insyn i kundernas aktiviteter, identifierar avvikande transaktioner när de sker och ger stöd för snabbare och väldokumenterade beslut.
Tillsammans med CDD och screening får Coop Bank en stabil grund som kan utvecklas i takt med framtida krav, såsom AMLR.
”Coop Bank ville samla sina AML-processer i en plattform som ger effektivare arbetsflöden, automatisering där det behövs och bättre insikter om kunder och risk. Det är precis vad Instantwatch är byggt för, och vi är glada över att få stötta dem i arbetet med att bygga den grunden”, säger Gabriella Bussien, vd för Trapets.
I takt med att kraven i AMLR tar form inom EU, inklusive Norden, ökar trycket på banker att stärka sitt arbete mot penningtvätt och sin kundkännedom samtidigt som verksamheten behöver fungera effektivt.
Coop Banks beslut att samla sina processer i ett system speglar den utvecklingen.
Banken har även gjort det till en del av sin strategi att arbeta med EU-baserade leverantörer. Som ett nordiskt RegTech-bolag är Trapets väl positionerat för att stödja detta beslut.
”Vi ville ha transaktionsmonitorering, CDD och screening i en och samma plattform som passar våra behov, utan att skapa merarbete för vårt team. Att välja EU-baserade leverantörer när det är möjligt är ett medvetet strategiskt val för oss, så att hitta en leverantör som passar oss så här väl är ett stort plus.” - Jannik William Frederiksen, Head of IT, Coop Bank
Om Coop Bank:
Coop Bank är en dansk digital bank som grundades 2013 och har över 80 000 kunder. Banken erbjuder konton, sparande, lån, bolån och investeringstjänster i Danmark.
Om Trapets:
Trapets är ett nordiskt RegTech-bolag som hjälper finansiella institut att upptäcka, förebygga och bekämpa finansiell brottslighet. Trapets lösningar stödjer hela AML-livscykeln genom transaktionsmonitorering, kundkännedom och screening.