Nyheter: Trapets produktlanseringar och uppdateringar - oktober 2025

Q4 är alltid en intensiv period för finansiella institut. Därför vill vi dela med oss av de senaste nyheterna från Trapets – hur vi har förbättrat screeningtäckningen, ökat övervakningshastigheten, stärkt MiCA-efterlevnaden och moderniserat både gränssnitt och AI-stöd – för att hjälpa dig ligga steget före nya regelkrav.

I år är trycket på finansiella företag särskilt stort, då EU inför en rad nya regelverk, samtidigt som kraven på att leverera smidiga tjänster till kunderna kvarstår.

EU-regulatoriska uppdateringar

EU:s förordning om omedelbara betalningar (IPR), som trädde i kraft den 8 april 2024, kräver att banker och betalningsinstitut inom euroområdet ska kunna ta emot omedelbara euroöverföringar senast den 9 januari 2025, och kunna skicka dem senast den 9 oktober 2025. Själva överföringen ska genomföras inom 10 sekunder.

Samtidigt träder EBA:s nya riktlinjer om restriktiva åtgärder (EBA/GL/2024/14 och EBA/GL/2024/15) i kraft i slutet av december 2025. Dessa kräver att finansiella institut stärker sina sanktionsramverk och kan visa att effektiv screening av kunder och transaktioner sker innan medel görs tillgängliga.

Utöver detta arbetar företag inom kryptomarknaden fortfarande med att anpassa sig till EU:s förordning om marknader för kryptotillgångar (MiCA), som trädde i kraft den 30 december 2024.

Hur Trapets stödjer dig

På Trapets är vårt mål att ge compliance-team de verktyg de behöver för att lyckas. Våra lösningar är utvecklade för att:

• Uppfylla aktuella regelkrav inom EU och internationellt
• Kombinera automatisering med mänsklig kontroll, för att säkerställa att ingen finansiell brottslighet förbises
• Minska repetitiva och tidskrävande uppgifter så att dina team kan fokusera på mer värdeskapande arbete
• Säkerställa att allt sker snabbt och effektivt, utan att kompromissa med säkerheten

Vi är glada att kunna dela våra senaste produktnyheter och uppdateringar – alla utvecklade för att möta dessa mål.

Förstärkt screeningtäckning för nya regelkrav

Regelverk i både Storbritannien och EU kräver att finansiella företag har effektiva och snabba processer för sanktionskontroll. Kunddata ska kontrolleras mot de senaste sanktionslistorna utan dröjsmål.

Därför har vi utökat våra screeningmöjligheter och listor för att ge våra kunder den bredaste och snabbaste täckningen hittills.

Vi lägger till tre nya screeninglistor som stärker din compliance och ger mer information om kunder och motparter.

Dessa tillägg bidrar till bättre regelefterlevnad och förbättrad due diligence – vilket minskar riskerna i både onboarding och övervakning.

Dow Jones SCO (Sanctions, Control & Ownership)

Att endast jämföra namn mot sanktionslistor räcker inte längre.

Regelverk som den amerikanska OFAC:s ”50 Percent Rule” och liknande EU- och brittiska krav innebär att företag kan få sanktioner även för samarbete med aktörer som inte själva är listade men som kontrolleras av sanktionerade personer.

Därför inkluderar vi nu Dow Jones SCO (Sanctions, Control & Ownership)-data i vårt erbjudande. SCO-listan hjälper dig att identifiera bolag som är:

• Ägda (10 % eller mer) av sanktionerade personer eller organisationer
• Kontrollerade genom inflytande eller beslutsfattande roller
• Kopplade till sanktionerade aktörer via indirekta ägarstrukturer

Denna insyn minskar risken att missa indirekta kopplingar.

Instant EU Sanctions List

Antalet EU-sanktionerade personer och organisationer är högre än någonsin.

Per den 14 oktober 2025 listar EU:s sanktionsdatabas cirka 4 247 individer och 1 426 organisationer - siffrorna fortsätter att växa.

Enligt EU:s förordning (EU) 2024/886 om omedelbara betalningar måste betalningsinstitut som erbjuder omedelbara euroöverföringar dagligen verifiera om deras kunder omfattas av EU:s restriktiva åtgärder – och omedelbart efter varje ny uppdatering.

Samtidigt förbjuder förordningen transaktionsbaserad screening under själva betalningen, för att undvika onödiga förseningar.

För att stödja detta lanserar vi Instant EU Sanctions List (ION Analytics), som uppdateras var 30:e minut direkt från EU:s officiella register.

Trapets Screening-lösning kan automatiskt initiera omkontroller av hela portföljen när nya restriktiva åtgärder träder i kraft, vilket gör att du följer IPR:s ”daglig + vid uppdatering”-modell – utan att påverka betalningshastigheten.

Denna aktuella data stärker även onboarding och fördjupad due diligence, då nya sanktionsbeslut snabbt reflekteras i dina system.

UK Companies House

Vi har även lagt till direkt åtkomst till data från UK Companies House, vilket hjälper dig att se om brittiska företag eller deras kontrollanter är sanktionerade. En viktig informationskälla för alla som arbetar med brittiska motparter.

AI som prioriterar det som är viktigast

Larmtrötthet är en av de största utmaningarna för compliance-team.

Vi har förbättrat vår AI-baserade lösning för att förutsäga relevans i larm och ge omedelbar poängsättning per larm via API. Resultatet är mindre brus och snabbare fokus på de mest kritiska ärendena – utan att förlora översikten.

På Trapets utvecklar vi AI-funktioner som ökar effektiviteten samtidigt som modellerna förblir fullt förklarbara.

MiCA-anpassad övervakning och infrastruktur

Med MiCA-regelverket i kraft är vår plattform redan förberedd – och det betyder att du är det också.

Våra övervakningsfunktioner för kryptohandel hjälper dig att uppfylla MiCA:s krav. Med över tio års erfarenhet av finansiell övervakning erbjuder vi stabila och pålitliga verktyg för en växande kryptomarknad.

Allmänna plattformsförbättringar

Effektivare hantering och nytt gränssnitt

Compliancearbete är komplext nog. Verktygen ska inte vara det.

Vi har därför uppdaterat sidan för triggers med ett snabbare och mer intuitivt gränssnitt, vilket gör det enklare att hantera larm.

Exempel på förbättringar:

• Personliga vyer: Anpassa kolumner, fäst viktiga delar och se statistik direkt.
• Smartare historik: Jämför versioner sida vid sida och kopiera äldre versioner vid behov.
• Förbättrad sökning: Spara filter med layouter, håll nyckelkontroller synliga och exportera med full filterkontext.

Dessa uppdateringar gäller för Transaction Monitoring, Customer Due Diligence och Market and Trade Surveillance, och är en del av vårt arbete för att förenkla vardagen för compliance-team.

Framåt

Regelverken förändras ständigt – liksom metoderna som används av kriminella aktörer.

Vårt mål är att ligga steget före båda. Vi fortsätter utveckla lösningar som gör det lättare att uppfylla regelkrav, minska komplexitet och skapa en smidig upplevelse för både compliance-team och kunder.

Vill du se uppdateringarna i praktiken? Kontakta din Trapets-representant eller boka en demo med vårt team.